Adók egyösszegű társadalombiztosítási fogyatékosság-fizetés után

Most kapott társadalombiztosítási rokkantsági biztosítást (SSDI), átalányösszegben? Noha megkönnyebbülés, hogy végre megkapja előnyeit, felveti a kérdést, hogy mekkora adóval tartozhatna. Ez a pénz nem adómentes, de az, hogy adót kell-e fizetnie, a jövedelmétől, a levonásoktól és számos egyéb tényezőtől függ. Az IRS biztosít egy munkalapot, amely meghatározza, hogy mennyivel tartozik.

Az SSDI-juttatások igénylése és az ítéletre való várakozás hosszú folyamat lehet, néha hónapokat vagy éveket vesz igénybe. Általában 3-5 hónapig tart. Sokan, akik SSDI-juttatásokat kapnak, átalányösszegben kapják meg a fizetés visszafizetését a fogyatékosság hivatalos megjelenése és a végső ellátások megítélése közötti hónapok között. Ennek a nagy csekknek a némelyike ​​azonban visszatérhet Sam bácsihoz adóként. A jövedelemadót nem tartják vissza automatikusan, ezért nem akar csúnya meglepetést néhány hónappal az úton.

Az SSDI-ellátások fele évente adóköteles

Sok ember, aki a havi társadalombiztosítási rokkantsági kifizetésre számít egyedüli jövedelemforrásként, nem tartozik adóval, ugyanakkor az átalány egy adóévi jövedelemként történő bejelentése adótartozást eredményezhet. Végül többet fizethet a kelleténél, ha nem kapja meg a megfelelő tanácsot.

Ha évente 25 000 és 34 000 dollár közötti összeget keres, akkor lehet, hogy jövedelemadót kell fizetnie az ellátások t0 50% -áig, és ha több mint 34 000 dollárt keresett, akkor az ellátások 85% -áig tartozhat adóval. szövetségi jövedelemadó-bevallást kell benyújtani, ha a bruttó jövedelem meghaladja az IRS-szabályok szerint meghatározott összeget "- mondja Gada. Az, hogy az átalányösszeg miatt tartozik-e adóval, attól függ, mennyit kapott és mennyi bevétele volt az adóévek során a fedezett fizetés.

Az adó kiszámításához használja az IRS 915 publikációt

Előnyös lehet, ha a folyó adóévben átalányösszeget igényel, vagy az IRS munkalapokat használja az előző adóévekre történő elosztására. Ha úgy dönt, hogy elosztja az előző adóévre, akkor nem kell módosítania az adott évek adóbevallásait. A jelenlegi adóbevalláshoz benyújtott munkalap segítségével kitalálhatja, hogy melyik az Ön előnye. A munkalap által meghatározott kisebb összeget kell fizetnie.

Ha egyösszegű SSDI-kifizetést kapott, akkor az összeget látni fogja a Szociális Biztonsági Igazgatóságtól kapott SSA-1099 űrlap 3. rovatában.

Az IRS 915 publikációban található munkalapok felhasználhatók a visszamenőleges SSDI fizetés adóköteles részének meghatározására.

Ezeket a számításokat legjobban adó-előkészítő szoftverrel vagy egy adószakértő segítségével lehet elkészíteni a bevallás elkészítéséhez.